12月5日，銀保監(jiān)會發(fā)布消息稱，近期，中國銀保監(jiān)會就中國銀行“原油寶”產品風險事件依法開展調查工作，對所涉違法違規(guī)行為作出行政處罰決定，并采取相應的監(jiān)管措施。其中，對中國銀行及分支機構處以超5000萬元的罰款，并對中國銀行四位相關責任人員進行了警告及處罰。
處以5050萬元罰款，暫停相關業(yè)務
銀保監(jiān)會指出，針對中國銀行“原油寶”產品風險事件相關違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法從嚴處罰，主要包括四大類型。
一是產品管理不規(guī)范，包括保證金相關合同條款不清晰、產品后評價工作不獨立、未對產品開展壓力測試相關工作等;
二是風險管理不審慎，包括市場風險限額設置存在缺陷、市場風險限額調整和超限操作不規(guī)范、交易系統(tǒng)功能存在缺陷未按要求及時整改等;
三是內控管理不健全，包括績效考核和激勵機制不合理、消費者權益保護履職不足、全行內控合規(guī)檢查未涵蓋全球市場部對私產品銷售管理等;
四是銷售管理不合規(guī)，包括個別客戶年齡不滿足準入要求、部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳、采取贈送實物等方式銷售產品等。
銀保監(jiān)會決定，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條和相關審慎經營規(guī)則，對中國銀行及其分支機構合計罰款5050萬元，
此外，銀保監(jiān)會還暫停了中國銀行相關業(yè)務、相關分支機構準入事項，責令中國銀行依法依規(guī)全面梳理相關人員責任并嚴肅問責，切實做到有權必有責、失職必問責、問責必到位;同時責令中國銀行立即采取有效措施對有關問題進行整改，汲取教訓，舉一反三。中國銀保監(jiān)會表示，將督促中國銀行切實強化合規(guī)意識，提高風險管理能力。
四位責任人員遭警告及處罰
除了中國銀行及其分支機構以外，銀保監(jiān)會還對該行四位相關責任人進行了相關處罰。其中，對中國銀行全球市場部兩任總經理均給予警告并處罰款50萬元，對中國銀行全球市場部相關副總經理及資深交易員等兩人均給予警告并處罰款40萬元。
具體而言，銀保監(jiān)會披露的罰單顯示，中行全球市場部原總經理甄梅對以下違法違規(guī)事實負有責任：“原油寶”產品保證金相關合同條款不清晰;個別“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求;未對“原油寶”產品宣傳銷售進行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯網等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;未對“原油寶”產品的營銷活動進行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產品;對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理;未對“原油寶”產品開展壓力測試相關工作。銀保監(jiān)會對其進行警告并處以50萬元罰款。
中行全球市場部總經理王衛(wèi)東對以下違法違規(guī)事實負有責任：市場風險限額調整和超限操作不規(guī)范;審計發(fā)現“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求后，未及時采取有效措施整改;未對“原油寶”產品宣傳銷售進行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯網等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理。同樣，銀保監(jiān)會對其進行警告并處以50萬元罰款。
中行資深交易員孫燕萍對以下違法違規(guī)事實負有責任：未對“原油寶”產品宣傳銷售進行統(tǒng)一管理，部分分行自行制作宣傳銷售文本，部分分行通過電視、電臺、互聯網等渠道宣傳，部分宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;未對“原油寶”產品的營銷活動進行規(guī)范，總行及多家分行組織的營銷活動采取贈送實物等方式銷售產品;對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理。銀保監(jiān)會對其進行警告并罰款40萬元。
中行全球市場部副總經理張晨對以下違法違規(guī)事實負有責任：“原油寶”產品保證金相關合同條款不清晰;對“原油寶”產品的績效考核和激勵機制不合理;市場風險限額設置存在缺陷、限額調整以及超限操作不規(guī)范;審計發(fā)現“原油寶”客戶年齡不滿足準入要求后，未及時采取有效措施整改;部分“原油寶”產品宣傳銷售文本內容存在夸大或者片面宣傳;未對“原油寶”產品開展壓力測試相關工作。同樣，銀保監(jiān)會對其進行警告并罰款40萬元。
銀保監(jiān)會還表示，下一步，將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署，堅持依法從嚴監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，持續(xù)提高業(yè)務經營的專業(yè)性、審慎性，切實維護金融消費者合法權益，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。
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責任編輯：Rex_01
